جريمة غسل الأموال في بيئة النقود الإلكترونية دراسة مقارنة في التشريعين العراقي والجزائري
DOI:
https://doi.org/10.26436/hjuoz.2022.10.1.823الكلمات المفتاحية:
جريمة، غسل، اموال، نقود، الكترونيةالملخص
واجه المشرعان العراقي والجزائري جريمة غسل الاموال في بيئة النقود الالكترونية من خلال نصوص جنائية تتسم بالعمومية بغية استيعاب شتى الطرق المتبناة في ارتكابها حيث ان مرتكبي جريمة غسل الاموال في بيئة النقود الالكترونية يلجأون احيانا الى استغلال النقود الالكترونية في ارتكابها باعتبارها وسيلة مسهلة في هذا الاطار. وان تبني هذه الوسيلة يوسع من محل جريمة غسل الاموال ويصعب من فرص اكتشاف هوية منفذيها واماكن اقامتهم اضافة الى تتبع حركة هذه النقود. فالنقود الالكترونية تتسم بمميزات كثيرة يتم استغلالها من قبل مرتكبي الجرائم لتحقيق مكاسب غير مشروعة اي انها تستخدم في غير محلها فهي وان كانت من افرازات التطور التكنولوجي والتجارة الالكترونية الا ان الجناة يستغلونها في تحقيق مشاريعهم الاجرامية. ان تغطية التشريعين العراقي والجزائري، محل الدراسة، لجميع طرق ارتكاب جريمة غسل الاموال ومنها المرتكبة في بيئة النقود الالكترونية، لا يفيد معنى المواجهة الفعلية لها بقدر ما يفيد توفر الاطار القانوني لتجريمها؛ لان جريمة غسل الاموال المنفذة في البيئة الموصوفة تتضمن جانبا تكنولوجيا رقميا يستوجب توفير الامكانيات الفنية لتحقيق المواجهة الكاملة الامر الذي يتطلب إعداد الكوادر الفنية المتخصصة في تقنية المعلومات والإتصالات.
المراجع
اولا: الكتب و الرسائل الجامعية
1- العجمي، احمد عبد العليم.( 2013). نظم الدفع الالكترونية وانعكاساتها على سلطات البنك المركزي، دار الجامعة الجديدة،مصر، الإسكندرية.
2- الحياصات، احمد محمود.( 2009). معوقات مكافحة جريمة غسل الاموال، رسالة ماجستير، جامعة الشرق الاوسط، عمان، الاردن .
3- زواش، زهير.(2010-2011). دور نظام الدفع الالكتروني في تحسين المعاملات المصرفية، دراسة حالة الجزائر، مذكرة ماجستير في العلوم الاقتصادية، جامعة العربي بن مهيدي، ام البواقي، الجزائر.
4- كامل، شريف السيد.(2002). مكافحة غسيل الاموال في التشريع المصري، دار النهضة العربية، القاهرة، مصر.
5- الغزال، عبد الحكيم ذنون يونس.( 2003) الحماية الجنائية للحريات الفردية، اطروحة دكتوراه مقدمة الى كلية القانون، جامعة الموصل، العراق.
6- بوعلام، ماي عبد القادر.(2017). دور وسائل الدفع الالكترونية في الحد من عمليات تبييض الاموال، رسالة ماستر، جامعة عبالحميد بن باديس، مستغانم، الجزائر.
7- عوض، محمد محي الدين.( 2004). جرائم غسل الاموال، جامعة نايف العربية للعلوم الامنية، المملكة العربية السعودية، الرياض.
8- السعد، صالح.( 2003). غسل الاموال، بدون مكان نشر.
9- لخضر، غضبان.( 2014). الاطار القانوني لوسائل الدفع الالكترونية، رسالة ماستر، جامعة العربي بن مهيدي، ام البواقي، الجزائر.
ثانيا: المجلات القانونية
10- الغريري، آدم سميان ذياب.( 2017). الاوصاف الخاصة بالجرائم مبكرة الإتمام، مجلة جامعة تكريت للحقوق، عدد 2، مجلد 2.
11- الغريري،آدم سميان ذياب. حسين، محمد عباس.( 2017) الركن المفترض في جريمة اثارة الحرب الاهلية، مجلة جامعة تكريت للحقوق، السنة 2، عدد 1، المجلد 2.
12 – كمال، براء منذر. عمر، عمر عبدالحميد. ذياب، ادم سميان. (2016) السياسة الجنائية في قانون مكافحة جريمة غسيل الاموال وتمويل الارهاب رقم 39 لسنة 2015 ودورها في تعزيز القطاع الخاص، مجلة جامعة تكريت للحقوق، عدد خاص بالمؤتمر الدولي الاول.
13- الحيدري، جمال ابراهيم.( 2013). الاسس القانونية لتجريم غسل الاموال، مجلة العلوم القانونية، جامعة بغداد، العدد 1ا، لمجلد 28.
14 – مشعل، سلام منعم.( 2008) وسائل الدفع الإلكترونية، مجلة كليه الحقوق، جامعة النهرين، العدد10 المجلد 20.
15- غنيم، سامي محمد.( 2017). الأحكام الموضوعية لجريمة غسل الأموال في التشريع الفلسطيني، مجلة جيل الابحاث القانونية المعمقة، طرابلس، لبنان،عدد 18.
16- عبدالقادر، فلاق.( 2018). القوة الابرائية للنقود الافتراضية في التشريع الجزائري، مجلة الريادة لاقتصاديات الاعمال، جامعة حسيبة بن بوعلي، شلف، الجزائر، العدد 2، المجلد 4.
17- شياع، عبدالامير عبدالحسين. ابراهيم، مصطفى محمد.( 2015). نظام المدفوعات الالكتروني في العراق والتحديات التي تواجهه، مجلة القادسية، عدد 3، مجلد 17.
18- حكيمي، عبدالباسط محمد سيف. ، الحديثي، عمر فخري عبدالرزاق.( 2016). جريمة غسل الاموال دراسة مقارنة في التشريع البحريني واليمني والعراقي، مجلة كلية الشريعة والقانون، جامعة الازهر، عدد 5، مجلد 18.
19- الخفاجي، علي حمزة عسل. حسون، علي خضر عبدالزهرة.( 2018)، اركان استغلال الوظيفة، مجلة جامعة بابل للعلوم الانسانية، عدد 8، مجلد 26.
20- الموسوي، نهى خالد. الشمري، اسراء خضير.( 2014) .النظام القانوني للنقود الالكترونية، مجلة جلمعة بابل للعلوم الانسانية، العدد 2، مجلد 22.
21- الزلمي، بسام احمد.( 2010). دور النقود الالكترونية في عمليات غسل الأمول، مجلة جامعه دمشق للعلوم الإقتصادية والقانونية، العدد 1، مجلد26 .
22- الخفاجي، أشواق عبدالرسول.( 2017). دور الوسائل الالكترونية في جريمة غسيل الاموال، مجلة جامعة كربلاء، عدد1، المجلد 15.
23 - امين، امل خيري.( 2019). غسيل الاموال الرقمي عبر العاب الفيديو، مجلة الاقتصاد الاسلامي العالمية، عدد 83.
24- محمود، هند فالح.( 2020). الحكم الشرعي والقانوني للعملة الافتراضية (البتكوين)، مجلة جامعة تكريت للحقوق السنة 4، عدد 3، المجلد 4، ج1.
ثالثا: المصادر الفرنسية والانكليزية
25- Jerez, Olivier.( 2003). Le blanchiment de l’argent, revue banque, 2eme édition, Paris.
26- Weibing, Peng.( 2011). Research on Money Laundering Crime under Electronic Payment Background, journal of computers,vol, 6.no, 1,Business School of Central South University, China.
رابعا: التشريعات
27- قانون رقم 03-11 لسنة 2003 الخاص بالنقد والقرض.
28- القانون رقم 04 - 15 لسنة 2004 قانون تعديل قانون العقوبات الجزائري لسنة 1966 المعدل.
29- قانون رقم 05 – 01 لسنة 2005 الخاص بالوقاية من تبييض الاموال وتمويل الارهاب ومكافحتهما.
30- قانون رقم 05-02 لسنة 2005 المعدل والمتمم للقانون التجاري.
31- قانون رقم 06-05 لسنة 2005 الخاص بمكافحة تهريب الاموال.
32- قانون التوقيع الالكتروني والمعاملات الالكترونية رقم 78 لسنة 2012.
33- نظام خدمات الدفع الالكتروني للاموال رقم 3 لسنة 2014.
34- قانون مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب رقم 39 لسنة 2015.
35- قانون رقم 05- 18 لسنة 2018 المتعلق بالتجارة الالكترونية.
خامسا: الجريدة الرسمية
36- الوقائع العراقية، عدد 4326، بتاريخ 23/6/2014.
37- الوقائع العراقية، عدد 4387، بتاريخ 16/11/2015.
38- الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 11، بتاريخ 9/2/2005.
39-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 28، بتاريخ 16/5/2018.
40-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 52، بتاريخ 26/08/2003.
41-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 59، بتاريخ 23/8/2005.
سادسا: مواقع الانترنت
42- محسن، حسين علي.(2013). جريمة غسيل الاموال الالكترونية، بحث منشور على الموقع الالكتروني التالي:
https://www.iasj.net/iasj?func=fulltext&aId=85989 تاريخ الزيارة (04/08/2021)
43 - موقع البنك المركزي الأوروبي على شبكة الإنترنت: https://www.ecb.europa.eu/stats/money_credit_banking/electronic_money/ht ml/index.en.html. تاريخ الزيارة (21/07/2021).
44- ما هو الفرق بين العملة الالكترونية والعملة الرقمية والعملة المشفرة؟
https://eumlat.net/ تاريخ الزيارة )20/07/2021(
45- صراع العملات الرقمية فى مواجهة الافتراضية:
https://gate.ahram.org.eg/daily/News/799469.aspx (23/8/2021) تاريخ الزيارة
46- ويلامز، ليندا. فعالية جهود مكافحة غسيل الاموال في ظل ازدهار العملات المشفرة: https://www.noonpost.com/content/28382 تاريخ الزيارة(10/08/2021)
47-https://ar.cryptonews.com/guides/what-is-blockchain.htm تاريخ الزيارة (10/08/2021)
48- تايدي، جو. القرصنة الالكترونية، ما التقنية الجديدة التي يستخدمها قراصنة الانترنت للافلات من العقاب؟: https://www.bbc.com/arabic/science-and-tech-58185622 تاريخ الزيارة (15/08/2021)
49- Bortner .R. Mark. Cyberlaundering: Anonymous Digital Cash and Money Laundering:
http://osaka.law.miami.edu/~froomkin/seminar/papers/bortner.htm تاريخ الزيارة (06/07/2021)
50- https://cbi.iq/news/view/512 تاريخ الزيارة (28/06/2021)
51- The Changing Typologies and Emerging Trends of Money Laundering Practices:
https://repub.eur.nl/.../E-%20Chapter%202-%20The%20Emerging%20Trends%20in% (04/08/2021) تاريخ الزيارة
1- العجمي، احمد عبد العليم.( 2013). نظم الدفع الالكترونية وانعكاساتها على سلطات البنك المركزي، دار الجامعة الجديدة،مصر، الإسكندرية.
2- الحياصات، احمد محمود.( 2009). معوقات مكافحة جريمة غسل الاموال، رسالة ماجستير، جامعة الشرق الاوسط، عمان، الاردن .
3- زواش، زهير.(2010-2011). دور نظام الدفع الالكتروني في تحسين المعاملات المصرفية، دراسة حالة الجزائر، مذكرة ماجستير في العلوم الاقتصادية، جامعة العربي بن مهيدي، ام البواقي، الجزائر.
4- كامل، شريف السيد.(2002). مكافحة غسيل الاموال في التشريع المصري، دار النهضة العربية، القاهرة، مصر.
5- الغزال، عبد الحكيم ذنون يونس.( 2003) الحماية الجنائية للحريات الفردية، اطروحة دكتوراه مقدمة الى كلية القانون، جامعة الموصل، العراق.
6- بوعلام، ماي عبد القادر.(2017). دور وسائل الدفع الالكترونية في الحد من عمليات تبييض الاموال، رسالة ماستر، جامعة عبالحميد بن باديس، مستغانم، الجزائر.
7- عوض، محمد محي الدين.( 2004). جرائم غسل الاموال، جامعة نايف العربية للعلوم الامنية، المملكة العربية السعودية، الرياض.
8- السعد، صالح.( 2003). غسل الاموال، بدون مكان نشر.
9- لخضر، غضبان.( 2014). الاطار القانوني لوسائل الدفع الالكترونية، رسالة ماستر، جامعة العربي بن مهيدي، ام البواقي، الجزائر.
ثانيا: المجلات القانونية
10- الغريري، آدم سميان ذياب.( 2017). الاوصاف الخاصة بالجرائم مبكرة الإتمام، مجلة جامعة تكريت للحقوق، عدد 2، مجلد 2.
11- الغريري،آدم سميان ذياب. حسين، محمد عباس.( 2017) الركن المفترض في جريمة اثارة الحرب الاهلية، مجلة جامعة تكريت للحقوق، السنة 2، عدد 1، المجلد 2.
12 – كمال، براء منذر. عمر، عمر عبدالحميد. ذياب، ادم سميان. (2016) السياسة الجنائية في قانون مكافحة جريمة غسيل الاموال وتمويل الارهاب رقم 39 لسنة 2015 ودورها في تعزيز القطاع الخاص، مجلة جامعة تكريت للحقوق، عدد خاص بالمؤتمر الدولي الاول.
13- الحيدري، جمال ابراهيم.( 2013). الاسس القانونية لتجريم غسل الاموال، مجلة العلوم القانونية، جامعة بغداد، العدد 1ا، لمجلد 28.
14 – مشعل، سلام منعم.( 2008) وسائل الدفع الإلكترونية، مجلة كليه الحقوق، جامعة النهرين، العدد10 المجلد 20.
15- غنيم، سامي محمد.( 2017). الأحكام الموضوعية لجريمة غسل الأموال في التشريع الفلسطيني، مجلة جيل الابحاث القانونية المعمقة، طرابلس، لبنان،عدد 18.
16- عبدالقادر، فلاق.( 2018). القوة الابرائية للنقود الافتراضية في التشريع الجزائري، مجلة الريادة لاقتصاديات الاعمال، جامعة حسيبة بن بوعلي، شلف، الجزائر، العدد 2، المجلد 4.
17- شياع، عبدالامير عبدالحسين. ابراهيم، مصطفى محمد.( 2015). نظام المدفوعات الالكتروني في العراق والتحديات التي تواجهه، مجلة القادسية، عدد 3، مجلد 17.
18- حكيمي، عبدالباسط محمد سيف. ، الحديثي، عمر فخري عبدالرزاق.( 2016). جريمة غسل الاموال دراسة مقارنة في التشريع البحريني واليمني والعراقي، مجلة كلية الشريعة والقانون، جامعة الازهر، عدد 5، مجلد 18.
19- الخفاجي، علي حمزة عسل. حسون، علي خضر عبدالزهرة.( 2018)، اركان استغلال الوظيفة، مجلة جامعة بابل للعلوم الانسانية، عدد 8، مجلد 26.
20- الموسوي، نهى خالد. الشمري، اسراء خضير.( 2014) .النظام القانوني للنقود الالكترونية، مجلة جلمعة بابل للعلوم الانسانية، العدد 2، مجلد 22.
21- الزلمي، بسام احمد.( 2010). دور النقود الالكترونية في عمليات غسل الأمول، مجلة جامعه دمشق للعلوم الإقتصادية والقانونية، العدد 1، مجلد26 .
22- الخفاجي، أشواق عبدالرسول.( 2017). دور الوسائل الالكترونية في جريمة غسيل الاموال، مجلة جامعة كربلاء، عدد1، المجلد 15.
23 - امين، امل خيري.( 2019). غسيل الاموال الرقمي عبر العاب الفيديو، مجلة الاقتصاد الاسلامي العالمية، عدد 83.
24- محمود، هند فالح.( 2020). الحكم الشرعي والقانوني للعملة الافتراضية (البتكوين)، مجلة جامعة تكريت للحقوق السنة 4، عدد 3، المجلد 4، ج1.
ثالثا: المصادر الفرنسية والانكليزية
25- Jerez, Olivier.( 2003). Le blanchiment de l’argent, revue banque, 2eme édition, Paris.
26- Weibing, Peng.( 2011). Research on Money Laundering Crime under Electronic Payment Background, journal of computers,vol, 6.no, 1,Business School of Central South University, China.
رابعا: التشريعات
27- قانون رقم 03-11 لسنة 2003 الخاص بالنقد والقرض.
28- القانون رقم 04 - 15 لسنة 2004 قانون تعديل قانون العقوبات الجزائري لسنة 1966 المعدل.
29- قانون رقم 05 – 01 لسنة 2005 الخاص بالوقاية من تبييض الاموال وتمويل الارهاب ومكافحتهما.
30- قانون رقم 05-02 لسنة 2005 المعدل والمتمم للقانون التجاري.
31- قانون رقم 06-05 لسنة 2005 الخاص بمكافحة تهريب الاموال.
32- قانون التوقيع الالكتروني والمعاملات الالكترونية رقم 78 لسنة 2012.
33- نظام خدمات الدفع الالكتروني للاموال رقم 3 لسنة 2014.
34- قانون مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب رقم 39 لسنة 2015.
35- قانون رقم 05- 18 لسنة 2018 المتعلق بالتجارة الالكترونية.
خامسا: الجريدة الرسمية
36- الوقائع العراقية، عدد 4326، بتاريخ 23/6/2014.
37- الوقائع العراقية، عدد 4387، بتاريخ 16/11/2015.
38- الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 11، بتاريخ 9/2/2005.
39-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 28، بتاريخ 16/5/2018.
40-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 52، بتاريخ 26/08/2003.
41-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 59، بتاريخ 23/8/2005.
سادسا: مواقع الانترنت
42- محسن، حسين علي.(2013). جريمة غسيل الاموال الالكترونية، بحث منشور على الموقع الالكتروني التالي:
https://www.iasj.net/iasj?func=fulltext&aId=85989 تاريخ الزيارة (04/08/2021)
43 - موقع البنك المركزي الأوروبي على شبكة الإنترنت: https://www.ecb.europa.eu/stats/money_credit_banking/electronic_money/ht ml/index.en.html. تاريخ الزيارة (21/07/2021).
44- ما هو الفرق بين العملة الالكترونية والعملة الرقمية والعملة المشفرة؟
https://eumlat.net/ تاريخ الزيارة )20/07/2021(
45- صراع العملات الرقمية فى مواجهة الافتراضية:
https://gate.ahram.org.eg/daily/News/799469.aspx (23/8/2021) تاريخ الزيارة
46- ويلامز، ليندا. فعالية جهود مكافحة غسيل الاموال في ظل ازدهار العملات المشفرة: https://www.noonpost.com/content/28382 تاريخ الزيارة(10/08/2021)
47-https://ar.cryptonews.com/guides/what-is-blockchain.htm تاريخ الزيارة (10/08/2021)
48- تايدي، جو. القرصنة الالكترونية، ما التقنية الجديدة التي يستخدمها قراصنة الانترنت للافلات من العقاب؟: https://www.bbc.com/arabic/science-and-tech-58185622 تاريخ الزيارة (15/08/2021)
49- Bortner .R. Mark. Cyberlaundering: Anonymous Digital Cash and Money Laundering:
http://osaka.law.miami.edu/~froomkin/seminar/papers/bortner.htm تاريخ الزيارة (06/07/2021)
50- https://cbi.iq/news/view/512 تاريخ الزيارة (28/06/2021)
51- The Changing Typologies and Emerging Trends of Money Laundering Practices:
https://repub.eur.nl/.../E-%20Chapter%202-%20The%20Emerging%20Trends%20in% (04/08/2021) تاريخ الزيارة
التنزيلات
منشور
2022-03-27
كيفية الاقتباس
خديجة م. ., محمد ح. ., & ياسين ص. . (2022). جريمة غسل الأموال في بيئة النقود الإلكترونية دراسة مقارنة في التشريعين العراقي والجزائري. مجلة العلوم الانسانیة لجامعة زاخو, 10(1), 147–159. https://doi.org/10.26436/hjuoz.2022.10.1.823
إصدار
القسم
مجلة العلوم الانسانیة لجامعة زاخو
الرخصة
يوافق المؤلفين الذين ينشرون في هذه المجلة على المصطلحات التالية
[CC BY-NC-SA 4.0] يحتفظ المؤلفون بحقوق الطبع والنشر ومنح حق المجلة في النشر الأول مع العمل المرخص له بموجب ترخيص مشاع المبدع للإسناد
الذي يسمح للآخرين بمشاركة العمل مع الإقرار بحقوق التأليف والنشر الأولي في هذا مجلة
مكن للمؤلفين الدخول في ترتيبات إضافية منفصلة للتوزيع غير الحصري للنسخة المنشورة من المجلة، مع الإقرار بإصدارها الأولي في هذه المجلة
يسمح ويشجع المؤلفين على نشر عملهم عبر الإنترنت
