Money laundering crime in the E.money environment A comparative study in the two of Iraqi and Algerian legislation

  • Merabet Khadidja University Center Nour Al-Bashir Al-Beidh, Algeria.
  • Hammoudi Mohammed University Center Ali Kafi Tindouf, Algeria.
  • Sabah Ramadhan Yassen Department of Financial and Banking Sciences, Faculty of Administration and Economics, University of Zakho, Kurdistan Region-Iraq.
Keywords: Crime, Laundering, Funds, Money, Electronic

Abstract

The Iraqi and Algerian laws faced the crime of money laundering in the electronic money environment through general criminal texts in order to accommodate the various methods adopted in its commission. The perpetrators of the money laundering crime in the electronic money environment sometimes resort to the exploitation of electronic money in committing it as a facilitating mean. The adoption of this method expands the crime of money laundering and makes it difficult to identify the perpetrators and their places of residence, in addition to tracking the movement of money. Electronic money has many advantages that are exploited by perpetrators to achieve illegal gains, meaning that it is used in a misplaced manner. Though it has been created for electronic commerce, the perpetrators use it to achieve their criminal goals. The coverage of the Iraqi and Algerian legislation, relating the study, for all methods of committing a money laundering crime, including those committed in the electronic money environment, does not mean the actual confrontation as much as it mean the availability of the legal framework of criminalization, because the money laundering crime implemented in the described environment includes a digital technology aspect that requires capabilities  of  technical expertise to achieve complete confrontation, and that requires specialized persons in information and communication technology.

Author Biographies

Merabet Khadidja, University Center Nour Al-Bashir Al-Beidh, Algeria.

Administration and Economics

Hammoudi Mohammed, University Center Ali Kafi Tindouf, Algeria.

Administration and Economics

Sabah Ramadhan Yassen, Department of Financial and Banking Sciences, Faculty of Administration and Economics, University of Zakho, Kurdistan Region-Iraq.

Administration and Economics

References

اولا: الكتب و الرسائل الجامعية
1- العجمي، احمد عبد العليم.( 2013). نظم الدفع الالكترونية وانعكاساتها على سلطات البنك المركزي، دار الجامعة الجديدة،مصر، الإسكندرية.
2- الحياصات، احمد محمود.( 2009). معوقات مكافحة جريمة غسل الاموال، رسالة ماجستير، جامعة الشرق الاوسط، عمان، الاردن .
3- زواش، زهير.(2010-2011). دور نظام الدفع الالكتروني في تحسين المعاملات المصرفية، دراسة حالة الجزائر، مذكرة ماجستير في العلوم الاقتصادية، جامعة العربي بن مهيدي، ام البواقي، الجزائر.
4- كامل، شريف السيد.(2002). مكافحة غسيل الاموال في التشريع المصري، دار النهضة العربية، القاهرة، مصر.
5- الغزال، عبد الحكيم ذنون يونس.( 2003) الحماية الجنائية للحريات الفردية، اطروحة دكتوراه مقدمة الى كلية القانون، جامعة الموصل، العراق.
6- بوعلام، ماي عبد القادر.(2017). دور وسائل الدفع الالكترونية في الحد من عمليات تبييض الاموال، رسالة ماستر، جامعة عبالحميد بن باديس، مستغانم، الجزائر.
7- عوض، محمد محي الدين.( 2004). جرائم غسل الاموال، جامعة نايف العربية للعلوم الامنية، المملكة العربية السعودية، الرياض.
8- السعد، صالح.( 2003). غسل الاموال، بدون مكان نشر.
9- لخضر، غضبان.( 2014). الاطار القانوني لوسائل الدفع الالكترونية، رسالة ماستر، جامعة العربي بن مهيدي، ام البواقي، الجزائر.

ثانيا: المجلات القانونية
10- الغريري، آدم سميان ذياب.( 2017). الاوصاف الخاصة بالجرائم مبكرة الإتمام، مجلة جامعة تكريت للحقوق، عدد 2، مجلد 2.
11- الغريري،آدم سميان ذياب. حسين، محمد عباس.( 2017) الركن المفترض في جريمة اثارة الحرب الاهلية، مجلة جامعة تكريت للحقوق، السنة 2، عدد 1، المجلد 2.
12 – كمال، براء منذر. عمر، عمر عبدالحميد. ذياب، ادم سميان. (2016) السياسة الجنائية في قانون مكافحة جريمة غسيل الاموال وتمويل الارهاب رقم 39 لسنة 2015 ودورها في تعزيز القطاع الخاص، مجلة جامعة تكريت للحقوق، عدد خاص بالمؤتمر الدولي الاول.
13- الحيدري، جمال ابراهيم.( 2013). الاسس القانونية لتجريم غسل الاموال، مجلة العلوم القانونية، جامعة بغداد، العدد 1ا، لمجلد 28.
14 – مشعل، سلام منعم.( 2008) وسائل الدفع الإلكترونية، مجلة كليه الحقوق، جامعة النهرين، العدد10 المجلد 20.
15- غنيم، سامي محمد.( 2017). الأحكام الموضوعية لجريمة غسل الأموال في التشريع الفلسطيني، مجلة جيل الابحاث القانونية المعمقة، طرابلس، لبنان،عدد 18.
16- عبدالقادر، فلاق.( 2018). القوة الابرائية للنقود الافتراضية في التشريع الجزائري، مجلة الريادة لاقتصاديات الاعمال، جامعة حسيبة بن بوعلي، شلف، الجزائر، العدد 2، المجلد 4.
17- شياع، عبدالامير عبدالحسين. ابراهيم، مصطفى محمد.( 2015). نظام المدفوعات الالكتروني في العراق والتحديات التي تواجهه، مجلة القادسية، عدد 3، مجلد 17.
18- حكيمي، عبدالباسط محمد سيف. ، الحديثي، عمر فخري عبدالرزاق.( 2016). جريمة غسل الاموال دراسة مقارنة في التشريع البحريني واليمني والعراقي، مجلة كلية الشريعة والقانون، جامعة الازهر، عدد 5، مجلد 18.
19- الخفاجي، علي حمزة عسل. حسون، علي خضر عبدالزهرة.( 2018)، اركان استغلال الوظيفة، مجلة جامعة بابل للعلوم الانسانية، عدد 8، مجلد 26.
20- الموسوي، نهى خالد. الشمري، اسراء خضير.( 2014) .النظام القانوني للنقود الالكترونية، مجلة جلمعة بابل للعلوم الانسانية، العدد 2، مجلد 22.
21- الزلمي، بسام احمد.( 2010). دور النقود الالكترونية في عمليات غسل الأمول، مجلة جامعه دمشق للعلوم الإقتصادية والقانونية، العدد 1، مجلد26 .
22- الخفاجي، أشواق عبدالرسول.( 2017). دور الوسائل الالكترونية في جريمة غسيل الاموال، مجلة جامعة كربلاء، عدد1، المجلد 15.
23 - امين، امل خيري.( 2019). غسيل الاموال الرقمي عبر العاب الفيديو، مجلة الاقتصاد الاسلامي العالمية، عدد 83.
24- محمود، هند فالح.( 2020). الحكم الشرعي والقانوني للعملة الافتراضية (البتكوين)، مجلة جامعة تكريت للحقوق السنة 4، عدد 3، المجلد 4، ج1.
ثالثا: المصادر الفرنسية والانكليزية
25- Jerez, Olivier.( 2003). Le blanchiment de l’argent, revue banque, 2eme édition, Paris.
26- Weibing, Peng.( 2011). Research on Money Laundering Crime under Electronic Payment Background, journal of computers,vol, 6.no, 1,Business School of Central South University, China.


رابعا: التشريعات
27- قانون رقم 03-11 لسنة 2003 الخاص بالنقد والقرض.
28- القانون رقم 04 - 15 لسنة 2004 قانون تعديل قانون العقوبات الجزائري لسنة 1966 المعدل.
29- قانون رقم 05 – 01 لسنة 2005 الخاص بالوقاية من تبييض الاموال وتمويل الارهاب ومكافحتهما.
30- قانون رقم 05-02 لسنة 2005 المعدل والمتمم للقانون التجاري.
31- قانون رقم 06-05 لسنة 2005 الخاص بمكافحة تهريب الاموال.
32- قانون التوقيع الالكتروني والمعاملات الالكترونية رقم 78 لسنة 2012.
33- نظام خدمات الدفع الالكتروني للاموال رقم 3 لسنة 2014.
34- قانون مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب رقم 39 لسنة 2015.
35- قانون رقم 05- 18 لسنة 2018 المتعلق بالتجارة الالكترونية.

خامسا: الجريدة الرسمية
36- الوقائع العراقية، عدد 4326، بتاريخ 23/6/2014.
37- الوقائع العراقية، عدد 4387، بتاريخ 16/11/2015.
38- الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 11، بتاريخ 9/2/2005.
39-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 28، بتاريخ 16/5/2018.
40-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 52، بتاريخ 26/08/2003.
41-الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية عدد 59، بتاريخ 23/8/2005.

سادسا: مواقع الانترنت
42- محسن، حسين علي.(2013). جريمة غسيل الاموال الالكترونية، بحث منشور على الموقع الالكتروني التالي:
https://www.iasj.net/iasj?func=fulltext&aId=85989 تاريخ الزيارة (04/08/2021)

43 - موقع البنك المركزي الأوروبي على شبكة الإنترنت: https://www.ecb.europa.eu/stats/money_credit_banking/electronic_money/ht ml/index.en.html. تاريخ الزيارة (21/07/2021).
44- ما هو الفرق بين العملة الالكترونية والعملة الرقمية والعملة المشفرة؟
https://eumlat.net/ تاريخ الزيارة )20/07/2021(

45- صراع العملات الرقمية فى مواجهة الافتراضية:
https://gate.ahram.org.eg/daily/News/799469.aspx (23/8/2021) تاريخ الزيارة
46- ويلامز، ليندا. فعالية جهود مكافحة غسيل الاموال في ظل ازدهار العملات المشفرة: https://www.noonpost.com/content/28382 تاريخ الزيارة(10/08/2021)

47-https://ar.cryptonews.com/guides/what-is-blockchain.htm تاريخ الزيارة (10/08/2021)
48- تايدي، جو. القرصنة الالكترونية، ما التقنية الجديدة التي يستخدمها قراصنة الانترنت للافلات من العقاب؟: https://www.bbc.com/arabic/science-and-tech-58185622 تاريخ الزيارة (15/08/2021)
49- Bortner .R. Mark. Cyberlaundering: Anonymous Digital Cash and Money Laundering:
http://osaka.law.miami.edu/~froomkin/seminar/papers/bortner.htm تاريخ الزيارة (06/07/2021)

50- https://cbi.iq/news/view/512 تاريخ الزيارة (28/06/2021)
51- The Changing Typologies and Emerging Trends of Money Laundering Practices:
https://repub.eur.nl/.../E-%20Chapter%202-%20The%20Emerging%20Trends%20in% (04/08/2021) تاريخ الزيارة
Published
2022-03-27
How to Cite
Khadidja, M., Mohammed, H., & Yassen, S. (2022). Money laundering crime in the E.money environment A comparative study in the two of Iraqi and Algerian legislation. Humanities Journal of University of Zakho, 10(1), 147-159. https://doi.org/10.26436/hjuoz.2022.10.1.823
Section
Humanities Journal of University of Zakho